每年都会涌现出许多新的项目，这些项目都提供了与传统金融机构不同的替代解决方案。只要DeFi是关于去中心化并且在客户和平台之间没有中介，它们就会使用除传统货币以外的其他交换媒介。
每个DeFi项目都发行一种本地加密货币来推动其生态系统并进行网络内的交易。因此，随着DeFi行业的发展，DeFi币的数量也显著增长。其中一些DeFi币在项目发展后以低价开始，并经历了指数级增长。
在本指南中，我们将介绍2023年值得购买的最佳DeFi币，这些币在未来具有很大的增长潜力。我们还将讨论投资DeFi行业的利与弊，并找到有效快速购买DeFi币的最佳平台。
2023年值得购买的10+个最佳DeFi币
以下是2023年最佳的DeFi币：
Launchpad XYZ – 构建去中心化交易所并增强交易技巧的新DeFi币
yPredict – 基于人工智能的DeFi代币，提供加密货币信号和预测
Maker – 去中心化加密借贷平台
Curve – 专注于稳定币交易的去中心化交易所
Aave – 可以借贷和借贷加密货币的DeFi平台
Uniswap – 领先的DEX，具有多种通过加密货币赚钱的功能
Compound – 去中心化货币市场协议
Sushiswap – 热门去中心化交易所的本地代币
DYDX – 支持永久交易的去中心化交易所
Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Loopring – Layer 2 DeFi扩展解决方案
评估最佳DeFi币的完整列表
由于有数百种DeFi币可供购买，您可能对选择哪种币购买和哪种币避免感到困惑。在我们指南的这一部分，我们分析了我们的专家选择的15个最佳DeFi币，这些币在2023年被认为是出色的投资。请继续阅读，找到最具吸引力的项目，并将其添加到您的DeFi投资组合中。
Launchpad XYZ – 构建去中心化交易所并增强交易技巧的新DeFi币
如果您对DeFi交易感兴趣并且相信DEX行业的未来，Launchpad XYZ可能是一个不错的选择，可以将其添加到您的投资组合中。这是一个新的DeFi项目，旨在增强用户的交易技巧并帮助他们了解市场动态。
该平台将使对Web3的集成变得更加容易，并提供工具以在Web3中取得成功。它将向初学者交易者提供有关市场的见解和新闻，并通过各种分析和策略帮助他们提升交易技巧。交易者还可以使用其XYZ去中心化交易所平台，在最佳时机执行交易。
LPX是该项目的本地代币，现在可以使用包括BNB、USDT、ETH和ETH在内的不同替代币购买。由于目前处于预售阶段，您可以以极低的价格0.035美元投资该代币。团队计划在2023年第三季度结束预售，并以0.07美元的价格在交易所上市。
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yPredict – 基于人工智能的DeFi代币，提供加密货币信号和预测
yPredict是第一个全方位使用机器学习技术的人工智能生态系统，为加密货币交易者、开发人员和分析师提供免费加密货币价格预测和其他付费服务。该项目使用世界上1%的人工智能开发者创建的尖端人工智能技术。
那么，用户可以从平台获得什么？订阅包括AI信号，通过基于人工智能的算法预测提供实时交易信号。用户还将获得有关所有热门加密货币的实时情绪分析。其他服务包括AI技术的技术分析以及在用户的候选币中检测更有前景的图表模式。
用户需要拥有平台的本地代币YPRED，才能在yPredict生态系统内进行交易。它使YPRED在项目生态系统中具有相当重要的作用，因此当项目未来取得成功时，对该代币的需求将增加。
YPRED目前处于预售的第四阶段，其价格为0.05美元，而在代币正式上市后，价格将增至0.12美元。您可以使用几种替代币和银行卡购买YPRED。在预售期间购买YPRED不仅可以让您享受折扣，还可以免费使用其基本平台并从其质押奖励中获益。
购买yPredict
Maker – 去中心化加密借贷平台
MakerDAO是一个去中心化自治组织，提供DeFi借贷平台。该项目发行了两种类型的代币 – DAI是一种稳定币，MKR具有治理目的。
由于DAI是一种稳定币，它与美元挂钩，始终等于1美元。任何人都可以使用MakerDAO打开一个保险库，锁定加密货币抵押品，并生成以此为债务的稳定币DAI。用户可以借入相当于其抵押品价值的DAI。
MakerDAO由总裁Rune Christensen于2014年创立，他是一位总部位于加利福尼亚的美国加密货币企业家。持有Maker的本地代币MKR的人对去中心化信用平台的未来和运营有发言权，并对风险参数进行投票。
DeFi币MKR是在以太坊平台上发行的去中心化ERC-20代币。持有MKR代币的任何人都具有投票权，并可以为MakerDAO的基础智能合约的开发做出贡献。
MKR是以太坊网络上第一个可交易的DeFi代币，也是2021年的10倍替代币，从600美元涨至6000美元。在最近的整个加密市场崩溃后，MKR的价格下跌至660美元。因此，这可能是以低价购买MKR代币的好时机，直到下一次牛市循环开始。
MKR的Reddit社区r/MakerDao拥有超过36,500名订阅者。
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您的资本面临风险。
Curve – 专注于稳定币交易的去中心化交易所
Curve Finance提供了一个建立在以太坊区块链上的去中心化交易所，专注于稳定币交易，并具有低滑点。其去中心化交易所名为Curve.fi，并使用自动化市场制造商系统。该交易所的优势在于它专注于使代币之间的交换更加简单，并降低交易费用。
除此之外，Curve DAO发行了一种治理代币称为CRV，旨在管理Curve Finance生态系统。Curve DAO代币（CRV）在投资者中很受欢迎，因为它可以抵押以赚取Curve.fi的费用。
质押已成为加密货币市场上最大的新兴领域之一，APY超过大多数高街银行的储蓄账户和投资基金。在某种意义上，加密货币质押奖励是一种去中心化的被动收入形式，其回报率比法定货币的利息更高，无需依赖银行。
CRV于2020年进入市场，最初的价格超过10美元，但随后在市场进入深度熊市后，币值迅速下跌。DeFi投资者对其未来的牛市持乐观态度，认为将重新测试两位数的水平。CRV与另一个最佳DeFi币Convex Finance（CVX）密切相关，CVX使质押者能够在不锁定CRV的情况下获得交易费用。
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Aave – 可以借贷和借贷加密货币的DeFi平台
与Maker一样，Aave也与去中心化金融借贷领域有关，并在总价值锁定（TVL）方面排名前5的DeFi币中。Aave DeFi协议是一个开源的非托管流动性协议，用户可以借入和提供加密资产，并在提供的资产上获得收益。
该协议还使用户可以根据他们提供的抵押品数量获取称为Flash Loans的借贷，也就是无需抵押品的借贷。为了管理其生态系统，Aave推出了一种名为AAVE的本地代币。拥有此治理代币的人可以对Aave DeFi项目的未来方向、变化和升级进行投票。
AAVE的首次代币公开发行（ICO）于2017年进行，每个币的价格为52美元，筹集了1600万美元资金。据CoinMarketCap.com数据显示，AAVE目前的市值超过9260亿美元，是市值排名第48的加密货币资产。
虽然比特币、以太坊、币安币（BNB）、卡尔达诺（ADA）、瑞波（XRP）、Solana、Polkadot以及各种稳定币（USDT、USDC、BUSD）和模因币（Dogecoin、Shiba Inu）等热门币的市值高于AAVE，但它们并不被视为DeFi币。
因此，对于DeFi币和颠覆商业模式的去中心化应用程序（Dapps）而言，Aave是较大且更成熟的项目之一，也是Coinbase上最佳DeFi币之一。在Coinmarketcap的菜单中点击“DeFi”以过滤出最佳DeFi币。
AAVE在2022年达到了其历史最高价629美元，之后进入熊市，将价格降至低于52美元的上市价。虽然该币的价值在2023年恢复至64美元，但一些喜欢“买低，卖高”策略的投资者将其视为2023年最佳DeFi币之一。
Aave的Reddit社区r/Aave_Official拥有超过16,400名订阅者。
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Uniswap – 领先的DEX，具有多种通过加密货币赚钱的功能
Uniswap是市场上最早也是最受欢迎的去中心化交易所平台之一。该DEX允许用户直接进行加密货币的点对点（P2P）交易，而无需中介。它是2018年首个使用自动化市场制造商（AMM）和智能合约而不是订单簿的DEX。
任何用户都可以在ETH和其他ERC-20代币之间即时进行交换，整个过程在链上进行，没有任何费用流向任何平台所有者，就像在中心化加密货币交易所上一样。Uniswap拥有一种名为UNI的本地代币，具有几种用途，并用于为平台提供流动性和治理。
与AAVE一样，UNI代币自2021年末以来一直处于熊市。该币目前的交易价格为5美元，比2021年5月的历史最高价低了8倍以上。尽管如此，许多投资者仍对去中心化交易所及其在大规模采用方面的潜力持有信心。
去中心化交易所是DeFi的重要组成部分，因此投资DEX的本地代币是有道理的 – 像其他加密货币交易所的本地代币一样。Uniswap被认为是最佳DeFi币之一，因为它在TVL、DeFi爱好者中的受欢迎程度、创新解决方案等方面都很突出。
Uniswap协议的Reddit社区r/UniSwap拥有超过68,200名读者。
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Compound – 去中心化货币市场协议
Compound是另一个受欢迎的DeFi平台，以其市值排名为第116位的加密货币。Compound基于以太坊区块链构建了一个去中心化的算法货币市场协议，帮助用户通过借贷加密货币来赚取利息。
与此同时，用户可以根据他们的加密资产作为抵押品借入加密货币。Compound支持多种热门加密货币，包括Dai（DAI）、以太坊（ETH）、美元币（USDC）、Ox（ZRX）、泰达币（USDT）、包装比特币（WBTC）、基本注意代币（BAT）、Augur（REP）和赛（SAI）。
Compound由Compound Labs于2017年创立，获得800万美元的资金，目前的市值超过2.72亿美元。尽管Compound的理念在DeFi行业并不新颖，但其创新使用算法创建流动性货币市场，实时调整利率，并能够创建大型流动性池，使其从众多替代品中脱颖而出，并吸引了高度关注，包括Coinbase和Polychain Capital。
Compound的本地代币是COMP，用于奖励用户借贷COMP代币、借贷和还贷。COMP代币目前处于熊市，价格为36.54美元，但一旦加密市场进入下一次牛市，情况可能会发生变化。因此，如果您相信该项目的未来，现在是购买COMP代币的好时机。
欲了解更多信息，请访问我们的Compound价格预测。
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Sushiswap – 2023年值得购买的热门DeFi币
SushiSwap是Uniswap的一个分叉项目，于2020年9月出现，与Uniswap类似，它是一个完全去中心化的交易所，依赖于流动性池和自动化市场制造商。交易仅通过代码进行，意味着不需要执行或跟踪交易的中央机构或中介。
该平台的本地代币是SUSHI，用于治理和实用目的。持有SUSHI的用户可以对有关Sushiswap发展的项目进行投票。SUSHI还用于奖励为Sushiswap的流动性池提供流动性的DEX用户。
SUSHI经历了一次大规模的牛市，成为2020年末至2021年初最佳的DeFi币之一，从不到1美元上涨到20美元以上。然而，当网站的一位创始人Chef Nomi出售了他在公司中的全部持股，价值1400万美元的代币时，价格开始下跌。
SUSHI曾被称为退出骗局和泵和转储/庞氏骗局，因其剧烈的上涨和随后的崩盘而被称为“骗局泵涨最多”。尽管Chef Nomi后来归还了资金并恢复了Sushiswap项目的控制权，该项目更换了首席执行官。目前，该项目的首席执行官是Jared Grey，他最近宣布由于加密货币的打击而不再“受启发”。
尽管Sushiswap周围发生了所有这些事情，它仍然是最受欢迎的DeFi项目之一，其本地代币SUSHI被认为是一个良好的长期投资。SUSHI的价格目前降至1美元以下，因此现在可能是向投资组合中添加一些SUSHI代币的好时机。
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DYDX – 支持永久交易的去中心化交易所
dYdX是一个第二层（L2）非托管DEX交易平台，为高级交易者提供多种交易工具。该平台支持永续期货交易、杠杆交易和现货交易。它在以太坊上运行经过审核的智能合约，并将离链订单簿与链上结算层相结合。
dYdX的费率结构也非常有吸引力。首先，交易者在平台上进行交易时不需要支付任何燃气费，因为所有交易都在第二层上执行。制造商和接受者等交易费用非常低，并且最小交易量也很低。dYdX使交易者可以在BTC-USD、ETH-USD、LINK-USD、UNI-USD、AAVE-USD和其他交易对上进行25倍杠杆的多头或空头交易。
该DeFi项目还具有一种名为DYDX的本地代币。它是一种ERC-20治理代币，用于管理该项目。DeFi币DYDX于2021年在交易所上市，价格为13美元，但在那一年经历了一次牛市，并达到了26美元的高点。目前，该币的价值为2.2美元，与整体市场的下行趋势相关。
由于DYDX还可以在币安存款中进行质押，因此DYDX是币安上最佳的DeFi币之一。
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Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Synthetix是另一个将新思想引入DeFi领域的去中心化交易所平台。它支持创建用于交易的合成资产，衍生品交易者可以利用这些资产在大宗商品、股票、指数、加密货币和法定货币的价格波动上赚钱。
其主要理念不是实际拥有资产，而是能够通过称为合成物的资产对其价格变动进行投机。用户可以将抵押品形式的ETH或Synthetix的本地代币SNX在该平台上留下作为Kwenta的抵押品，并创建某个特定资产的合成物。
Synthetic会对兑换合成物收取交易费，其中一部分费用将作为奖励分配给SNX持有者。因此，SNX被用作抵押品，并且可以进行质押以产生交易费用的奖励。SNX代币于2018年正式发布，但在2019年开始增值。
利用牛市的加密货币市场运行，SNX在2021年达到历史最高水平，达到26.1美元。目前，该币的价值下降至2.2美元，因此现在是为您的投资组合多样化购买一些SNX币的好时机。
Synthetix最初由一个非营利基金会管理，于2020年被三个去中心化自治组织（DAOs）取代。SNX持有者使用这些DAO对协议的变更进行投票，并对协议的未来做出决策。
购买SNX
您的资本面临风险。
Loopring – Layer 2 DeFi扩展解决方案
Loopring协议在DeFi领域具有独特的地位。虽然其他平台已经建立为去中心化交易所或借贷平台，但Loopring提供了构建此类平台的机会。因此，开发人员可以使用其服务来创建自己的DEX（去中心化交易所），而Loopring为交易者提供了一个从一个仪表板访问的交易平台的互联系统。
Loopring使用名为Zk-rollups的Layer 2扩展解决方案，以提供更快的交易速度和降低用户必须支付的燃气费。Loopring用户将其资产存入链上的zkRollup智能合约中，以构建高吞吐量的非托管DEX。
为了推动其生态系统，Loopring发行了一种名为LRC的本地代币。这是一种具有许多用途的实用代币，可在Loopring协议上使用，包括投票、质押、流动性和保险基金。该代币的一个好处是具有通缩性系统。
通缩性代币通常会随着时间的推移而减少，因为在进行交易时会销毁一定数量的代币，从而减少其流通供应量。这对于币值的增长可能是有用的，因为它将使币的供应变得稀缺 – 根据供求法则，这应该意味着需求增加。
其当前的流通供应量为13,314,309,350个LRC币，市值超过3.495亿美元，是市值排名第90的加密货币。LRC代币于2017年正式推出，迄今为止经历了两次大的牛市周期。第一次币值从0.1美元涨至1.4美元；第二次币值达到了3.3美元的历史最高点。
购买LRC
您的资本面临风险。
什么是DeFi币，它们是如何工作的？
随着比特币和其他去中心化货币的发展，出现了一个名为去中心化金融的新金融领域。作为去中心化金融的一部分，创建的应用程序无需中介或中间人即可运行，并且代码控制一切。
每个DeFi项目都会创建自己的本地加密货币来推动其网络。因此，用于服务于DeFi项目的代币被称为DeFi币。它们在项目的生态系统内具有多种用途。DeFi币可以具有实用或治理应用，例如用于执行交易、分发奖励、授予DAO的投票权或质押并获得奖励。
DeFi加密货币市值
根据Trading View平台的计算，DeFi加密货币目前的市值超过430亿美元。作为2021年和2022年的一部分，整个加密货币市场进入了被称为“加密冬”的深度熊市，价格在此期间大幅下跌。
DeFi加密货币市场在2022年以总市值300亿美元的水平结束。然而，自2023年年初以来，DeFi币再次恢复了其价值，市值较那时反弹了50%。根据TradingView的数据显示，最近几天，DeFi加密货币市场总市值达到750亿美元。
我们如何对前15个DeFi币进行排名
我们对最佳DeFi币的排名基于一系列指标，以帮助投资者多样化其投资组合：
DeFi应用的实际使用
DeFi的一部分是在传统集中式手段之外产生收益。我们上面回顾的项目为用户提供了赚取被动收入的方式。
增长潜力
这些DeFi币中的大多数尚未进入前10位加密货币列表，但它们具有良好的增长潜力。目前，DeFi加密货币市值处于修正阶段，购买低迷期的币种可能会在未来的几年中获得高回报。
预售
预售是通过DeFi代币赚钱的另一种很好的方式。我们指南中列出的第一个币种仍处于预售阶段，他们以比上市价格极低的价格提供代币投资。事实上，我们列表中的许多DeFi币属于即将推出的最佳加密货币预售。
被动收入
我们列表中的某些DeFi币是可堆叠的。这意味着您可以通过将其锁定在特定流动性池中来以它们为基础平台获得奖励。
过去的表现
我们还考虑了这些币的价格表现，我们列表中的一些DeFi币在两个熊市周期中存活下来，因此它们可以成为组合多样化的良好资产。
为什么DeFi币和代币可能是一个不错的投资？
DeFi币是一个新的基础设施的基础，称为去中心化金融。已经证明，去中心化产品可以运作，因此问题在于它们如何能够改进。尽管以太坊曾经是唯一一个具有高燃气费和交易速度缓慢的可编程区块链，但这一情况已经发生了显著变化。
已经创建了许多新的区块链，用于更快速地进行交易并降低燃气费。此外，DeFi币在创新产品中的实际应用越来越多，这些产品作为传统竞争对手的替代品。
如果DeFi能够提供使人们的日常生活更轻松的解决方案，那么它可以吸引大量人口，并在未来获得大规模采用。许多名人、亿万富翁和投资者也投资于DeFi，并鼓励购买DeFi币，包括Mark Cuban和Jack Dorsey，而Galaxy Digital的首席执行官Mike Novogratz则称加密货币为“下一个互联网”，并将DeFi与Web3联系在一起。
购买DeFi币的风险
DeFi币以较低的市值脱颖而出，其价格仅受需求和供应影响。因此，大规模抛售或购买后可能会出现高度波动的价格波动。泵涨会更高，而它们更有可能完全回撤，因为它们在上涨过程中没有建立任何支撑。
密切监视市场并了解可能影响特定DeFi币价格和整体市场状况的所有因素非常重要。接下来，重要的是能够理解正确的买入和卖出信号，并且在下一次加密货币牛市到来时不要过早出售。
投资组合多样化是管理风险的另一重要步骤。例如，在2022年5月，整个DeFi市值随着加密货币市场的其余部分而下跌，当时一个DeFi币Terra（LUNA）的价格从90美元下跌到不到2美元。因此，您必须多样化您的投资组合，并避免将所有资金投资到一个资产中。
在哪里购买DeFi币
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该经纪人还提供多种交易工具，其中包括DeFi投资组合，其中包括作为DeFi部分的选定加密资产。这对于希望投资DeFi行业并将其投资组合
