每年都会涌现出许多新的项目，每个项目都提供与传统金融机构不同的替代解决方案。由于DeFi完全关注去中心化并且在客户和平台之间没有中介，因此他们使用的是传统货币以外的另一种交换媒介。
每个DeFi项目都发行一种本地加密货币，以推动其生态系统并在其网络之间进行交易。因此，随着DeFi行业的发展，DeFi币的数量也显著增长。其中一些DeFi币以低价起步，并在项目发展后经历指数级增长。
在本指南中，我们将介绍2024年值得购买的最佳DeFi币，这些币在未来具有巨大的增长潜力。我们还将讨论在DeFi领域投资的利益和风险，并发现购买DeFi币的最佳平台，以便有效快速地购买。
2024年值得购买的10+个最佳DeFi币
以下是截至2024年的顶级DeFi币：
Launchpad XYZ – 建立DEX并增强交易技巧的新DeFi币
yPredict – 基于AI的DeFi代币，提供加密信号和预测
Maker – 去中心化的加密借贷平台
Curve – 专注于稳定币交易的去中心化交易所
Aave – 可以借贷和借入加密货币的DeFi平台
Uniswap – 领先的DEX，具有多种通过加密货币赚钱的功能
Compound – 去中心化的货币市场协议
Sushiswap – 热门去中心化交易所的本地代币
DYDX – 支持永续交易的去中心化交易所
Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Loopring – 第二层DeFi扩容解决方案
评审的最佳DeFi币 – 完整列表
有数百种可供购买的DeFi币，您可能会对哪种币购买以及2024年应该避免购买哪些币感到困惑。在本指南的本节中，我们分析了我们的专家选择的15个最佳DeFi币，这些币在2024年被认为是出色的投资。继续阅读，找到最有吸引力的项目，将其添加到您的DeFi投资组合中。
Launchpad XYZ – 建立DEX并增强交易技巧的新DeFi币
如果您对DeFi交易感兴趣并相信DEX行业的未来，那么Launchpad XYZ是一个不错的选择，可以将其添加到您的投资组合中。这是一个新的DeFi项目，旨在提高用户的交易技巧并帮助他们了解市场动态。
该平台将使与Web3的集成更加容易，并提供各种分析和策略，帮助初学者交易员了解市场并提高交易技巧。交易员还可以使用其XYZ去中心化交易平台在最佳时间执行交易。
LPX是该项目的本地代币，现在可通过不同的替代币（包括BNB，USDT，ETH和ETH）购买。由于它现在处于预售阶段，您可以以极低的价格0.035美元投资该代币。团队计划在2023年第三季度结束预售，并以0.07美元的价格在交易所上市。
购买Launchpad XYZ
yPredict – 基于AI的DeFi代币，提供加密信号和预测
yPredict是首个全面基于AI的生态系统，使用机器学习技术为加密货币交易员、开发者和分析师提供免费的加密货币价格预测和许多其他付费服务。该项目使用世界上1%的AI开发人员创建的尖端AI技术。
那么，用户可以从平台中获得什么？订阅包括AI信号，通过基于AI的算法预测提供实时交易信号。用户还将获得有关所有热门加密货币的实时情绪分析。其他服务包括AI技术的技术分析和检测用户所选择的代币中更有前景的图表模式。
用户需要拥有该平台的本地代币YPRED，才能在yPredict生态系统内进行交易。YPRED在项目的生态系统中扮演着非常重要的角色，因此当项目未来取得成功时，该代币的需求将增加。
YPRED目前处于预售的第4阶段，该阶段的代币价格为0.05美元，而在正式发布代币时，价格将增加到0.12美元。您可以使用几种替代币和银行卡购买YPRED。在预售期间购买YPRED不仅可以让您享受折扣的优势，还可以免费使用其基础平台并获得质押奖励。
购买yPredict
Maker – 去中心化的加密借贷平台
MakerDAO是一个去中心化自治组织，提供DeFi借贷平台。该项目发行了两种类型的代币-稳定币DAI和具有治理目的的MKR。
由于DAI是稳定币，它与美元挂钩，始终等于1美元。任何人都可以使用MakerDAO打开一个保险库，锁定加密货币抵押品，并生成稳定币DAI作为债务。用户可以借入相当于其抵押品价值的DAI。
MakerDAO由总裁Rune Christensen于2014年创立，他是一位驻加利福尼亚的美国加密货币企业家。持有Maker的本地代币MKR的人可以对去中心化信用平台的未来和运营进行投票，以决定风险参数。
DeFi代币MKR是在以太坊平台上发行的去中心化ERC-20代币。持有MKR代币的任何人都具有投票权，并可以为MakerDAO的智能合约开发做出贡献。
MKR是以太坊网络上第一个可交易的DeFi代币，也是2021年的10倍币种，其价格从600美元上涨至6000美元。在最近整个加密货币市场崩溃后，MKR的价格已下降至660美元。因此，现在是以低价购买MKR代币的好时机，直到下一个牛市周期开始。
MKR的DeFi Reddit社区r/MakerDao拥有超过36,500名订阅者。
购买MKR
您的资金面临风险。
Curve – 专注于稳定币交易的去中心化交易所
Curve Finance是建立在以太坊区块链上的去中心化交易所，专注于稳定币交易，具有低滑点。其去中心化交易所名为Curve.fi，并使用自动化做市商系统。该交易所的优势在于专注于使代币之间的交换更加简单和低费。
除此之外，Curve DAO还发行了一种名为CRV的治理代币，旨在管理Curve Finance生态系统。投资者认为Curve DAO代币（CRV）很受欢迎，因为它可以用于质押以获得在Curve.fi上的费用。
质押已成为加密货币领域最大的新兴部门之一，其年化收益率超过大多数高街银行的储蓄账户和投资基金。加密货币质押奖励在某种程度上是一种去中心化的被动收入形式，其投资回报率优于法定货币的利息收入，并且无需依赖银行。
CRV于2020年进入市场，初始价格超过10美元，但随后随着市场进入深度熊市，代币的价值下降。DeFi投资者对它在未来将会有牛市的乐观态度，这将使其重新测试两位数水平。CRV与另一种最佳DeFi代币Convex Finance（CVX）密切相关，后者允许质押者在不锁定CRV的情况下获得交易费。
购买CRV
您的资金面临风险。
Aave – 可以借贷和借入加密货币的DeFi平台
与Maker类似，Aave也与去中心化金融借贷领域有关，并在总锁定价值（TVL）方面排名前5的DeFi代币。Aave DeFi协议是一个开源的非托管流动性协议，用户可以借入和提供加密资产，并在提供资产时获得收益。
该协议还使用户可以根据他们提供的抵押品数量进行所谓的闪电贷款（Flash Loans）操作。为了管理其生态系统，Aave推出了一种名为AAVE的本地代币。拥有该治理代币的人可以对Aave DeFi项目的未来、变化和升级进行投票。
AAVE的ICO是在2017年进行的，每个代币的价格为52美元，筹集了1600万美元的资金。根据CoinMarketCap.com的数据，AAVE目前的市值已超过9260亿美元，是市值排名第48的加密资产。
尽管比特币、以太坊、币安币（BNB）、卡尔达诺（ADA）、瑞波（XRP）、Solana、Polkadot以及各种稳定币（USDT、USDC、BUSD）和Meme币（Dogecoin、Shiba Inu）等热门币种的市值高于Aave，但它们并不被视为DeFi币。
因此，对于DeFi币和颠覆商业模式的去中心化应用程序（Dapps），Aave是较大、更成熟的项目之一，也是Coinbase上最佳的DeFi币之一。在Coinmarketcap的菜单中点击“DeFi”以筛选出最佳的DeFi币。
AAVE在2022年达到历史最高点629美元后，进入熊市，价格跌破了52美元的上市价。虽然代币的价值在2023年恢复到64美元，但一些喜欢“买入低点，卖出高点”策略的投资者认为它是2023年最佳的DeFi币之一。
Aave的DeFi Reddit社区r/Aave_Official拥有超过16,400名订阅者。
购买AAVE
您的资金面临风险。
Uniswap – 领先的DEX，具有多种通过加密货币赚钱的功能
Uniswap是市场上最早也是最受欢迎的去中心化交易所之一。该DEX允许用户直接进行加密货币的点对点（P2P）交易，而不需要中介。它是2018年首个使用自动化做市商（AMM）和智能合约而不是订单簿的交易所。
任何用户都可以立即在ETH和其他ERC-20代币之间进行交换，整个过程在链上进行，没有任何费用流向平台所有者，就像在中心化加密货币交易所上会发生的那样。Uniswap拥有一种名为UNI的本地代币，该代币具有几种用途，并用于向平台提供流动性和进行治理。
与AAVE一样，UNI代币自2021年底以来一直处于熊市。该代币目前交易价格为5美元，比2021年5月的历史最高点低了8倍以上。然而，许多投资者仍然相信去中心化交易所的未来以及它们实现大规模采用的潜力。
去中心化交易所是DeFi的重要组成部分，因此投资DEX的本地代币是有意义的，就像投资其他加密货币交易所的本地代币一样。而Uniswap被认为是最佳的DeFi币之一，具有较高的TVL、在DeFi爱好者中的知名度、创新解决方案等。
Uniswap协议的Reddit社区r/UniSwap拥有超过68,200名读者。
购买UNI
您的资金面临风险。
Compound – 去中心化货币市场协议
Compound是另一个受欢迎的DeFi平台，按其市值排名第116。Compound建立在以太坊区块链上，提供了一个去中心化的算法货币市场协议，帮助用户通过借贷加密货币赚取利息。
与此同时，用户可以根据他们的加密资产作为抵押品借入加密货币作为贷款。Compound支持多种热门加密货币，包括Dai（DAI）、以太坊（ETH）、美元稳定币（USDC）、Ox（ZRX）、泰达币（USDT）、Wrapped BTC（WBTC）、基本注意代币（BAT）、预测市场（REP）和Sai（SAI）。
Compound由Compound Labs于2017年创立，获得了800万美元的资金，目前市值超过2.72亿美元。虽然Compound的理念在DeFi行业并不新颖，但其创新的算法使用实时调整利率和创建大型流动性池的能力使其脱颖而出，并吸引了包括Coinbase和Polychain Capital在内的高度关注。
Compound的本地代币是COMP，用于奖励用户借贷COMP代币、借入和偿还贷款。尽管目前COMP代币价格为36.54美元，但在加密货币市场进入下一轮牛市时，情况可能会发生变化。因此，如果您相信该项目的未来，现在是购买COMP代币的好时机。
有关更多信息，请访问我们的Compound价格预测。
购买COMP
您的资金面临风险。
Sushiswap – 2023年热门DeFi币
SushiSwap是Uniswap的分叉项目，于2020年9月出现，与Uniswap类似，它是一个完全去中心化的交易所，依赖流动性池和自动做市商。交易仅通过代码进行，意味着执行或跟踪交易不需要中央机构或中间人。
该平台的本地代币是SUSHI，用于治理和实用目的。持有SUSHI的用户可以就Sushiswap的发展进行投票。SUSHI还用于奖励为Sushiswap的流动性池提供流动性的DEX用户。
SUSHI曾经经历了大规模的牛市，成为2020年末至2021年初最佳的DeFi币种之一，价格从不到1美元上涨到20多美元。然而，当项目的创始人之一Chef Nomi出售了他在该公司的所有股份，价值1400万美元的代币时，价格开始下降。
由于价格的剧烈波动，SUSHI曾被称为退出骗局和泵和倒。尽管Chef Nomi后来归还了资金并恢复了对Sushiswap项目的控制，但该项目更换了首席执行官。目前该项目的首席执行官是Jared Grey，他最近宣布因加密货币的打击而不再“受到启发”。
在所有这些Sushiswap的发生中，它仍然是最受欢迎的DeFi项目之一，其本地代币SUSHI被认为是一个良好的长期投资。SUSHI的价格目前下跌至1美元以下，因此现在是将一些SUSHI代币添加到您的投资组合中的好时机。
购买SUSHI
您的资金面临风险。
DYDX – 支持永续交易的去中心化交易所
dYdX是一个第二层（L2）非托管DEX交易平台，为高级交易员提供多种交易工具。该平台支持永续期货交易、杠杆交易和现货交易。它在以太坊上运行经过审计的智能合约，将离链的订单簿与链上结算层相结合。
dYdX的费用结构也非常有吸引力。首先，交易员在平台上进行交易时不需要支付任何燃气费，因为所有交易都在第二层执行。交易费用（如做市商和接单方费用）非常低，并且最低交易规模也很低。dYdX使交易员可以在BTC-USD、ETH-USD、LINK-USD、UNI-USD、AAVE-USD等交易对上以25倍杠杆做多或做空。
该DeFi项目还拥有一种名为DYDX的本地代币。它是一种ERC-20治理代币，有助于管理该项目。DeFi币DYDX在2021年以13美元的价格在交易所上市，但在那一年的牛市中经历了一次大涨，达到26美元。该代币的价值在撰写本文时下跌至2.2美元，与整体市场的下降趋势相关。
由于DYDX代币还可以在币安赚钱功能中质押，因此DYDX是币安上最佳的DeFi币之一。
购买DYDX
您的资金面临风险。
Synthetix – 衍生品交易的去中心化平台
Synthetix是另一个带来新理念的去中心化交易所平台，它为DeFi领域带来了新的理念。它支持创建用于交易的合成资产，衍生品交易员可以利用这些资产从商品、股票、指数、加密货币和法定货币的价格波动中获利。
其主要理念不是实际拥有资产，而是能够通过所谓的合成品对其价格变动进行投机。用户可以将抵押品以太坊或Synthetix的本地代币SNX的形式存入平台，然后创建某种资产的合成品。
Synthetix为合成品交换收取交易费，其中一部分费用奖励给SNX质押者。因此，SNX被用作抵押品，并可以质押以获取交易费的奖励。SNX代币于2018年正式推出，但在2019年开始增值。
利用牛市，SNX在2021年达到历史最高点26.1美元，根据CoinMarketCap的数据。目前，该代币的价值下跌至2.2美元，因此现在是购买一些SNX代币进行投资组合多样化的好时机。
Synthetix最初由一个非营利性基金会管理，该基金会于2020年被三个去中心化自治组织（DAO）取代。SNX持有者使用这些DAO对协议变更进行投票，并对协议的未来做出决策。
购买SNX
您的资金面临风险。
Loopring – 第二层DeFi扩容解决方案
Loopring协议在DeFi领域具有独特的地位。虽然其他平台已经作为去中心化交易所或借贷平台建立，但Loopring为创建这些平台提供了机会。因此，开发人员可以使用其服务来创建自己的DEX（去中心化交易所），而Loopring提供了一个互连的交易平台系统，交易员可以从一个仪表板访问。
Loopring使用名为Zk-rollups的第二层扩容解决方案，以提供更快的交易并降低用户必须支付的燃气费。Loopring用户将其资产存入zkRollup智能合约中进行高吞吐量的非托管DEX建设。
为了推动其生态系统，Loopring发行了一种名为LRC的本地代币。它是一个具有许多用途的实用代币，可用于Loopring协议的投票、质押、流动性和保险基金。该代币的一个好处是它具有通缩机制。
通缩代币通常随着时间的推移而减少，因为在进行交易时会烧毁一定数量的代币，从而减少了其流通供应量。从供求定律来看，这可能对代币的增长有利，因为它将使代币供应变得稀缺。
LRC的当前流通供应量为13,314,309,350个LRC代币，市值超过3.495亿美元，是市值排名第90的加密资产。LRC代币于2017年正式推出，迄今为止经历了两次大规模的牛市。第一次，代币的价值从0.1美元上涨到1.4美元；第二次，它达到了历史最高点3.3美元。
购买LRC
您的资金面临风险。
什么是DeFi币，它们是如何工作的？
随着比特币和其他去中心化货币的发展，出现了一个称为去中心化金融的新金融领域。作为DeFi的一部分创建的应用程序无需中介或中间人即可运行，一切都由代码控制。
每个DeFi项目都会创建自己的本地加密货币来推动其网络。因此，用于为DeFi项目提供动力的代币被称为DeFi币。它们在项目的生态系统中具有多种用途。DeFi币可以具有实用或治理应用，例如用于运行交易、分发奖励、授予DAO的投票权或质押并获得奖励。
DeFi加密市值
根据Trading View平台的计算，DeFi加密货币当前的市值超过430亿美元。作为2021年和2022年的一部分，整个加密货币市场进入了被称为“加密冬季”的深度熊市；在此期间，价格大幅下跌。
DeFi加密货币市场在2022年以总市值300亿美元结束。然而，自2023年初以来，DeFi币再次恢复了其价值，市值自那时以来反弹了50%。根据TradingView的数据，最近几天，DeFi加密货币市场总额达到750亿美元。
我们如何排列最佳的15个DeFi币
我们最佳的DeFi币列表综合考虑了一系列指标，以便为希望实现投资组合多样化的投资者提供帮助：
DeFi应用程序的实际使用
DeFi的一部分是在传统中心化方式之外产生收入。上面我们审查的项目提供了赚取被动收入的方式。
增长潜力
大多数这些DeFi币还没有进入前10的加密货币名单，但在未来具有良好的增长潜力。当前，DeFi加密货币市值正处于纠正阶段，购买回调的投资者如果这些币在未来几年内恢复，可以获得高收益。
预售
预售也是通过DeFi代币赚钱的另一种绝佳方式。我们指南中列出的第一个代币仍处于预售阶段，您可以以极低的价格购买这些代币，与它们的上市价格相比非常低。事实上，我们列表中的许多DeFi币将成为即将推出的顶级加密货币预售之一。
被动收入
我们列表中的一些DeFi币可以质押。这意味着您可以通过将其锁定在特定的流动性池中来获得奖励，当您不使用时可以获得质押奖励。
过去的表现
我们还考虑了代币的价格表现，我们列表中的一些DeFi币在经历了1或2个熊市周期后仍然存活，因此它们可以成为投资组合多样化的良好资产。
为什么DeFi币和代币可以是一个不错的投资？
DeFi币是一个新的基础设施，称为去中心化金融的基础。已经证明了去中心化产品可以发挥作用，现在的问题是如何改进它们。虽然以太坊曾经是唯一一个具有高燃气费和交易延迟的可编程区块链，但这已经发生了重大变化。
许多新的区块链已经用于更快的交易和更低的燃气费。除此之外，DeFi币在创新产品中的真实世界使用案例越来越多，这些产品作为其传统竞争对手的替代品。
如果DeFi能够提供使日常生活更轻松的解决方案，它可以吸引大量人口并在未来实现大规模采用。许多名人、亿万富翁和投资者也在投资DeFi并鼓励购买DeFi币，包括Mark Cuban和Jack Dorsey，而Galaxy Digital的CEO Mike Novogratz将加密货币称为“下一个互联网”，并将DeFi与Web3联系在一起。
购买DeFi币的风险
DeFi币以低市值脱颖而出，其价格仅由需求和供应因素控制。因此，在大规模抛售或购买后可能会出现高度波动的价格波动。泵升得更高，而且它们更有可能完全回调，因为它们在上升过程中没有建立任何支撑。
密切监控市场并了解可能影响某个DeFi币价格的所有因素以及整体市场状况非常重要。下一个重要的事情是能够理解正确的买入和卖出信号，并在下一次加密货币牛市到来时不要过早出售。
投资组合多样化是管理风险的另一个重要步骤。例如，在2022年5月，整个DeFi市值随着其他加密货币市场一起下跌，当时一种DeFi币Terra（LUNA）在48小时内从90美元下跌至2美元以下。因此，您必须多样化您的投资组合，并避免将所有资金投资到一个资产中。
在哪里购买DeFi币
当涉及到寻找最佳的经纪商来购买DeFi币时，eToro无疑是我们的首选。这是一个受FCA监管的经纪平台，具有先进的安全机制，提供安全高效的交易。
该经纪商还提供多种交易工具，其中DeFi投资组合是其中之一，包括选定的加密资产，这些资产是DeFi行业的一部分。对于希望投资DeFi行业并实现投资组合多样化而不是将所有鸡蛋放在一个篮子中的人来说，这是一个绝佳的选择。
一般来说，使用eToro购买DeFi币是一个快速简便的过程
